Éviter la procédure d'homologation est généralement conseillé par la plupart (voire la totalité) des avocats spécialisés en planification successorale pour plusieurs raisons : préserver la confidentialité pour vous et votre famille, épargner à vos proches des frais et du temps précieux liés à une procédure judiciaire longue, et permettre aux bénéficiaires d'accéder plus rapidement à leur héritage. Cependant, il arrive parfois que le passage par la procédure d'homologation soit nécessaire. pourrait être en fait un bonne chose.
Les situations tragiques comme le décès d'un être cher devraient resserrer les liens familiaux, mais bien souvent, elles les divisent. Trop souvent, des bénéficiaires nous contactent, affirmant que la succession de leur proche est mal gérée par un administrateur, ou qu'ils ont été déshérités, leurs documents de planification successorale étant, selon eux, falsifiés ou obtenus sous la contrainte ou l'abus de pouvoir. Nous constatons également que de nombreuses tensions et divisions, ancrées depuis des années, éclatent au grand jour après le décès d'un proche, dégénérant généralement en conflits familiaux et en rancœurs. Nombre de nos clients sont conscients des troubles potentiels que leur succession peut engendrer, notamment en cas de dynamiques familiales conflictuelles ou de volontés successorales problématiques. C'est pourquoi ils optent pour une procédure de succession simplifiée, afin de garantir le respect des droits de leurs bénéficiaires et de permettre au système judiciaire d'intervenir en cas de litige.
Voici les raisons les plus convaincantes pour lesquelles passer par une procédure de succession est en réalité une bonne chose :
La transparence totale responsabilise chacun.
Lors d'une procédure de succession, le représentant successoral est tenu de divulguer intégralement toutes les informations et les coûts à toutes les parties intéressées. Il doit notamment présenter le testament (le cas échéant), l'ensemble des biens et leur valeur estimée, les frais engagés, et soumettre au tribunal un plan de distribution des actifs successoraux. Ceci rassure les bénéficiaires qui craignent que le représentant successoral ne dissimule ou ne falsifie des informations.
La planification successorale peut en réalité coûter plus cher que l'homologation d'un testament.
Bien que de nombreuses ressources en matière de planification successorale affirment que l'homologation d'un testament est coûteuse par rapport à la création d'une fiducie révocable, pour certaines personnes, le coût total de la création et de la gestion d'une fiducie peut en réalité être supérieur au coût de l'homologation à long terme.
Avec le temps, votre planification successorale devra probablement être mise à jour pour tenir compte des événements importants de la vie ou des imprévus. Par exemple, si votre situation financière change considérablement ou si vous avez acquis un patrimoine important depuis l'établissement de votre planification successorale initiale, il pourrait être judicieux de consulter à nouveau votre avocat spécialisé en droit successoral afin de déterminer si une restructuration de votre planification est nécessaire. Disposer d'une planification successorale, notamment d'une fiducie, peut permettre à vos proches d'économiser du temps et de l'argent en évitant la procédure d'homologation. Cependant, si vous devez apporter des modifications importantes à votre planification successorale au cours de votre vie, vous risquez de consacrer un temps et un argent presque aussi importants qu'avec une procédure d'homologation.
La procédure de succession raccourcit le délai de réclamation des créanciers.
En Floride, les créanciers disposent d'un délai de deux ans pour faire valoir leurs créances contre la succession ou la fiducie. Toutefois, dans le cadre d'une procédure d'homologation de testament, le représentant successoral peut réduire ce délai de plusieurs manières. Il peut notamment notifier officiellement à tous les créanciers raisonnablement identifiables du défunt l'ouverture de la procédure, leur accordant ainsi seulement 30 jours pour faire valoir leurs créances. Le représentant successoral peut également réduire ce délai à 90 jours en publiant un avis aux créanciers. Si les créanciers ne font pas valoir leurs créances dans le délai imparti, celles-ci sont définitivement prescrites, ce qui signifie que la succession n'est plus tenue de les payer et dispose d'un actif plus important à distribuer aux bénéficiaires.
La procédure d'homologation de testament raccourcit également le délai dont dispose le conjoint survivant pour faire valoir ses droits successoraux. En vertu de la loi floridienne, un conjoint totalement ou substantiellement omis du testament peut prétendre à une part successorale de 30 %. En l'absence de procédure d'homologation, le conjoint survivant doit déposer sa demande dans les deux ans suivant le décès. En revanche, en cas de procédure d'homologation, il dispose de six mois seulement à compter de la réception de l'avis d'ouverture de la procédure.
Les successions permettent de démêler les situations complexes
L'administration d'une succession peut parfois soulever des difficultés complexes. L'une des principales craintes des administrateurs de succession, désignés dans le testament d'un proche, est leur responsabilité potentielle en cas d'erreur dans l'exercice de leurs fonctions. La procédure d'homologation peut s'avérer particulièrement précieuse lorsque le testament du défunt est ambigu ou lorsqu'il a laissé plusieurs testaments dont la consolidation est complexe. Dans ces situations, un juge peut déterminer l'interprétation correcte du testament afin de protéger l'exécuteur testamentaire de toute responsabilité.
Éviter ou limiter les conflits familiaux.
Dans certains cas, les membres de la famille et les bénéficiaires d'une succession peuvent souhaiter recourir à la procédure de succession en cas de conflit entre eux. Si les bénéficiaires ne parviennent pas à s'entendre, il est probable que la succession ne puisse être correctement administrée sans l'intervention du tribunal. La procédure de succession permet de garantir que les biens sont gérés et distribués efficacement, sans que des querelles entre bénéficiaires ne retardent le processus. Même en l'absence de conflit, des désaccords concernant certaines clauses du testament du défunt peuvent nécessiter l'intervention du tribunal pour être résolus.
Bien qu'une procédure de succession puisse parfois s'avérer plus coûteuse qu'une planification successorale, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles y recourir peut être avantageux pour vous et votre famille. Examinez toutes les options avec votre avocat spécialisé en droit successoral afin de déterminer si la procédure de succession est la meilleure solution pour vous et votre patrimoine.
Pour toute assistance, n'hésitez pas à contacter l'un de nos avocats expérimentés chez EPGD Business Law, dont les bureaux sont situés à Miami (Floride), Washington (District de Columbia) et West Palm Beach (Floride). Appelez-nous au (786) 837-6787 ou envoyez-nous un courriel pour prendre rendez-vous.
