Pourquoi les services secrets saisissent-ils des fonds ?
Les services secrets américains consacrent d'importantes ressources au recouvrement de fonds sur les comptes bancaires. Plusieurs raisons peuvent justifier le ciblage d'un compte spécifique par les services secrets, et certaines activités bancaires sont susceptibles d'éveiller les soupçons. Plus précisément, depuis 2021, les services secrets américains font preuve de vigilance concernant :
- allégations d'obtention frauduleuse de prêts du Programme de protection des salaires (PPP),
- allégations d'obtention frauduleuse de prêts d'urgence pour dommages économiques liés à la COVID-19 (EIDL) en vertu de la loi CARES,
- Si un schéma de dépôts en espèces réguliers (10 000 $ ou moins) est constaté, la banque est tenue de déposer un rapport d'activité suspecte auprès du Financial Crime Enforcement Center (ce qui peut amener les services secrets américains à enquêter).
Que se passe-t-il lorsque les services secrets américains saisissent votre argent et ferment votre compte ?
Dans un premier temps, les services secrets américains procèdent à la saisie de tous les avoirs soupçonnés de fraude, puis le compte bancaire est clôturé. En tant que titulaire du compte, vous recevrez une notification personnelle du Département de la Sécurité intérieure dans les 60 jours suivant la saisie. Vous recevrez également un courrier de votre banque.
La lettre détaillera les accusations portées contre les fonds et expliquera les raisons de leur saisie. Elle précisera également que les fonds provenant d'un compte bancaire sont susceptibles de confiscation en vertu du titre 18 du Code des États-Unis, article 981, car ils constituent des biens utilisés ou acquis par fraude par virement bancaire, fraude à la demande de prêt ou de crédit.
La lettre sera précise et énumérera un certain nombre d'informations nécessaires à l'identification des actifs saisis et permettra au titulaire du compte de contester la saisie :
- le numéro de l'agence,
- le numéro de dossier,
- le numéro sécurisé,
- le numéro d'identification de l'actif,
- la description de l'actif,
- la valeur de l'actif,
- la description des biens saisis ainsi que la date et le lieu de la saisie.
En plus de l'avis officiel, les services secrets américains publient également un avis de saisie en ligne.
Que pouvez-vous faire lorsque votre argent est saisi par les services secrets américains ?
En tant que titulaire du compte, vous pouvez demander au Secret Service la restitution ou la remise des biens confisqués après avoir soumis le formulaire « Demande de remise/atténuation ». Dans ce cas, la personne ne conteste pas la confiscation, elle demande simplement la restitution des biens.
Bien que cette option puisse paraître attrayante et moins compliquée que de contester la confiscation, une demande de simple restitution est généralement rejetée.
Le titulaire du compte peut également contester la confiscation devant le tribunal de district des États-Unis en déposant une réclamation à l'aide du formulaire de réclamation de biens saisis ci-joint. Cette procédure peut paraître complexe et décourager nombre de personnes face à la difficulté d'engager une action devant le tribunal de district. Toutefois, si vos biens ont été saisis et que vous êtes prêt à contester la confiscation, il s'agit de la meilleure option. Vous devrez fournir la preuve que les fonds ne sont pas d'origine frauduleuse à la Division de la confiscation des avoirs du Service secret des États-Unis et exiger la restitution des biens. Le procureur adjoint des États-Unis dispose alors de 90 jours pour restituer les biens ou déposer une plainte en confiscation auprès du tribunal de district des États-Unis.
Le titulaire du compte peut décider de ne rien faire concernant la saisie et simplement ignorer la lettre.
Dans votre formulaire de contestation de la saisie, vous devez inclure :
- Détails sur la propriété,
- Votre intérêt dans la propriété (et tout document justifiant votre intérêt),
- Pourquoi le bien devrait être restitué.
Vous devrez signer le formulaire et prêter serment. J'atteste et déclare sous peine de parjure que ma demande concernant ce bien n'est pas abusive et que les informations fournies à l'appui de cette demande sont, à ma connaissance, exactes et véridiques.
Toute communication avec l'USSS doit être détaillée (numéro de dossier, numéro de saisie, date et lieu de la saisie, articles faisant l'objet de la réclamation, description de l'article) et doit être envoyée par transporteur commercial.
Vos biens ont été saisis et vous souhaitez prouver que cette saisie était erronée ? Contactez les avocats expérimentés du cabinet EPGD Business Law.
Réponses 3
Que se passe-t-il si j'ignore la lettre ? Serai-je accusé de fraude ?
La banque Chase a clôturé mon compte sur lequel était en cours un prêt SBA. Ils ont affirmé avoir remboursé la SBA, mais celle-ci ne l'a jamais reçu. Maintenant, la banque prétend avoir déposé l'argent sur le compte Caresact, mais la SBA réclame toujours les paiements. Pouvez-vous m'aider ?
J'ai reçu aujourd'hui une lettre de l'USSS m'informant qu'il y a près d'un an, ils avaient saisi un compte dont j'ignorais l'existence. J'ai appelé la banque en ligne mentionnée dans la description du bien, j'ai appris qu'il s'agissait d'une carte de débit et j'ai demandé à cette banque de clôturer un autre compte dont j'ignorais également l'existence. N'ayant aucune connaissance préalable de ce bien (d'une valeur inférieure à 1 500 $), et donc aucun droit légal sur celui-ci, puis-je sans risque ne pas répondre à cette lettre ?
Bien entendu, j'ai contacté ma banque habituelle et j'ai également entamé des démarches auprès d'autres organismes afin de déterminer si d'autres activités suspectes pourraient être liées à un vol d'identité.