Le changement de bénéficiaire résiduel en Floride peut être une opération complexe et délicate ; voici toutefois quelques conseils pour faciliter la transition d'un bénéficiaire résiduel à l'autre, au besoin, tout au long de la vie du donateur et d'un acte de propriété à l'autre.
Un bénéficiaire résiduel peut-il être changé ?
Oui, en Floride, le bénéficiaire du nu-propriété peut être modifié. Cependant, certaines démarches doivent être effectuées pour faciliter cette modification. Par exemple, si Jane désigne ses enfants comme bénéficiaires du nu-propriété sur l'acte de propriété de son bien, cette désignation peut être modifiée en cas de brouille avec l'un d'eux. La meilleure solution pour Jane est d'enregistrer un acte de propriété avec mention explicite stipulant que l'usufruitière, Jane elle-même, conserve le droit de désigner ou de changer le bénéficiaire du nu-propriété, ses enfants dans cet exemple. Ainsi, si un acte ultérieur est enregistré modifiant le bénéficiaire du nu-propriété (ajout d'un bénéficiaire suite à la naissance d'un enfant ou retrait d'un bénéficiaire suite au décès d'un enfant), la question de la légalité de cette modification ne se posera pas, puisque l'acte initial le précise. En revanche, si l'acte d'usufruit ne mentionne pas expressément ce droit de modifier le bénéficiaire du nu-propriété, le transfert ou la modification de cet acte pourrait susciter des réticences de la part des compagnies d'assurance.
Eh bien, qu'est-ce qu'un acte Lady Bird ?
Dans notre exemple, Jane ignore peut-être ce qu'est un acte de propriété avec réserve d'usufruit. Il s'agit d'un acte de propriété viager étendu, qui permet la transmission d'un bien immobilier hors succession, après le décès de la propriétaire initiale, Jane. La présence d'une clause précisant la possibilité de modifier le bénéficiaire résiduel dans un acte de propriété avec réserve d'usufruit est essentielle pour garantir à Jane, en tant que propriétaire initiale, la possibilité de modifier les modalités de transmission du bien à son décès si la situation de ses héritiers ou bénéficiaires venait à changer. Imaginons que Jane ait deux enfants et qu'elle les désigne tous deux comme bénéficiaires résiduels dans un acte de propriété sans clause lui permettant de modifier cette désignation. Dans ce cas, si l'un des enfants de Jane décède avant elle, sa part de 50 % dans le bien sera transmise à son décès, et non à l'enfant survivant. Toutefois, si Jane prenait les mesures nécessaires pour désigner ses deux enfants comme bénéficiaires résiduaires dans un acte de transfert de propriété avec la formulation requise lui permettant de modifier l'acte, elle pourrait alors modifier l'acte en supprimant l'enfant décédé et en permettant à l'enfant survivant d'être le seul bénéficiaire résiduaire avec un intérêt de 100 % sur la propriété au décès de Jane.
Pourquoi quelqu'un voudrait-il modifier ou supprimer un bénéficiaire résiduel ?
Il peut paraître étrange de vouloir radier un enfant décédé, comme Jane, de la liste des nus-propriétaires sur un titre de propriété. Cependant, la présence d'une clause permettant de telles modifications vise davantage à offrir la possibilité d'agir en fonction de l'évolution de la situation qu'à radier le nu-propriétaire en soi. La flexibilité offerte par la possibilité de modifier le nu-propriétaire du vivant du titulaire du droit d'usufruit assure la protection nécessaire pour permettre à une personne de modifier la propriété selon ses besoins. Par exemple, si John, par malheur, ne laisse aucun héritier, il peut modifier l'acte pour radier le nu-propriétaire décédé et léguer le bien à une personne qui pourra en tirer le meilleur parti, conformément à l'objectif du droit de propriété en Floride et dans d'autres États.
une réponse
Que se passe-t-il si un acte de propriété viager avec deux nus-propriétaires existe ? Il n'existe pas d'acte Lady Bird. Comment le titulaire de l'acte peut-il changer le nu-propriétaire ?