Les allégations
Sur Août 9thLa Securities and Exchange Commission (« SEC ») a intenté une action en justice contre Johanna M. Garcia, MJ Capital Funding, LLC et MJ Taxes and More Inc. devant le tribunal de district des États-Unis pour le district sud de la Floride. La plainte allègue que Johanna M. Garcia a mis en place un système de Ponzi depuis au moins juin 2020, utilisant ses sociétés basées à Pompano Beach pour collecter entre 70.9 et 128.8 millions de dollars auprès de plus de 2 150 investisseurs. Ces derniers ont été amenés à croire qu'ils finançaient des prêts à des petites entreprises, alors que leurs « rendements » provenaient en réalité de l'argent de nouveaux investisseurs. La SEC allègue que Garcia et ses sociétés ont enfreint de nombreuses dispositions de la loi sur les valeurs mobilières (Securities Act) et de la loi sur les échanges (Exchange Act).
MJ Taxes a commencé à solliciter des investissements en promettant des rendements annuels élevés, généralement de 120 % pour des placements de six mois. MJ Capital est devenu le principal véhicule d'investissement et a affirmé qu'il utiliserait l'argent des investisseurs pour financer des prêts aux petites entreprises, appelés avances de trésorerie aux commerçants (MCA). Les sociétés MJ ont généré peu de revenus et ont rarement investi dans l'octroi de MCA. À ce jour, elles ont pu verser les rendements promis grâce à de nouveaux investisseurs et en incitant les investisseurs existants à renouveler leurs placements.
Le site web de MJ Capital indiquait que Garcia était souvent surnommée « Mère Teresa » dans sa communauté, qu'elle avait trouvé le moyen d'aider les personnes travailleuses à gagner de l'argent et qu'elle aidait ses clients commerçants à obtenir le financement dont ils avaient besoin. Le site web affirmait que MJ Capital disposait d'une équipe d'analystes de crédit qui examinaient en détail les relevés bancaires, les déclarations de revenus et les comptes de résultat des demandeurs de prêt avant de débloquer les fonds. MJ Capital a tenu des propos similaires sur les réseaux sociaux.
En avril 2021, une personne a enregistré un nom de domaine similaire à celui de MJ Capital et a publié des contenus l'accusant d'exploiter un système de Ponzi et remettant en question la capacité de MJ Capital à offrir des taux de rendement aussi élevés. MJ Capital a qualifié ces allégations de mensongères et a intenté une action en justice contre cette personne pour préjudice commercial. Dans sa plainte, MJ Capital a nié exploiter un système de Ponzi ou offrir une garantie de retour sur investissement et a affirmé se spécialiser dans la fourniture de contrats de gestion de patrimoine aux entreprises. Dans le cadre de la procédure, Garcia a fait une déclaration réitérant ces affirmations. La dissimulation a fonctionné ; MJ Capital a continué à lever des fonds auprès d'investisseurs au cours des mois suivants.
À emporter
Nous suivons de près cette affaire et présentons nos condoléances aux investisseurs lésés. La Floride a toujours été un foyer d'escroqueries de type Ponzi. Il est essentiel de surveiller attentivement la façon dont votre argent est investi. Généralement, lorsqu'un investissement sons Trop beau pour être vrai (offrant des rendements très élevés et constants), c'est is Trop beau pour être vrai. Les contrats doivent être rédigés par un professionnel et expliquer clairement comment les rendements seront générés. Consultez toujours un professionnel de confiance avant de conclure un accord.
